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怎样才能做好企业融资规划?

钱经理    2024-12-06 04:59:18    277次浏览

资本是企业经济活动的核心动力之一,资金在企业经营过程中如同血液一样重要,融资则是补充企业现金流,甚至事关企业生存的关键环节。企业能否获得稳定的资金来源, 并及时筹集生产经营活动所需的资金, 对经营和发展都至关重要。作为贯穿企业生存发展始终的重要活动,融资活动应当如何做好筹划,是企业经营管理的重要一环。

企业融资遵循的基本原则主要有:

1.资本结构合理。不同的融资方式对于企业经营有不同的影响,企业应结合自己业务和发展特点,科学设计融资渠道、融资模式、融资期限,尽可能确保资金来源与资金使用的期限相匹配,并使得融资成本,限度地满足项目、运营和企业发展需要。

2.量力而行。要根据企业的经营需要,研究行业和产业趋势,避免过度融资,因无法按期归还融资本息,而导致失去企业信用,出现企业经营风险。

3.收益与成本匹配。企业的融资渠道、借款额度、成本利率等与可能实现的收益相适应,不能超过特定项目预算、企业经营的实际收益,而盲目进行高成本的融资。

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4.保持企业控制权。在一般情况下,尽可能通过银行融资、债券融资、少量股权融资等模式,解决资金需求困难;避免企业融资中过多的约束条款,或者过大的股权让渡,成而失去企业经营控制权,影响企业发展。

5.把握融资机会。融资的时间、地点、对象、条件和所在行业等对于融资成功关系很大,企业要善于把握融资的时间节点,避免资金链断裂或在市场出现成本激增时,被追融资或无法融资。

融资需要操作策略、专业技巧和关键点识别,其关键控制点如下:

1.融资需求分析与客观评估

企业融资是基于实际需求和现有财务状况、具体项目等基础上的。在进行融资需求分析时,要客观、科学,避免融资需求预测的偏差和决策失误。

2.选择适当的融资渠道与方法

融资渠道和融资方法对于资金成本、谈判难度、融资金额、审批条件等有较大的影响。不同的融资渠道和投资人有不同的放款标准和审核条件,对风险的偏好差别大,需慎重选择。

3.确定适度的融资数量与期限

融资数量和期限应该与项目预算、企业经营需求相匹配,才能实现预期的经营或建设目标。

4.确定合理的融资种类与资金结构

需要什么样的融资,各类融资的比例和构成如何,直接影响企业的财务状况及战略目标的达成,是融资需要解决的重要问题,必须在融资之前就制定好融资策略及融资结构。

5.进行融资准备与专业策划

向外部投资人推荐企业或特定项目等,必须进行相关资料梳理、财务预测、项目介绍以及风险说明,让投资人(或银行等借款人)了解和认可企业、项目,才能获得必要的资金支持,因此,需要一定的专业策划。

6.策略地进行融资沟通与谈判

融资的渠道和影响因素很多,融资谈判过程中,需要融资人与投资人或借款人进行信息沟通、价格商谈和博弈等,这就需要专业人员参与,有必要的策略和技巧,以保证融资目标的达成。

7.有效控制融资过程风险

融资是一项复杂的、系统的、专业度极强的经营活动,融资过程包含诸多风险,需要专业的团队参与,事先对企业经营风险和融资过程风险等进行预判、分析,设计好融资流程并进行跟踪和过程管控,才能确保实现融资目标,同时避免出现不必要的融资风险及由此带来的企业经营风险。

三、企业融资的误区:

1.强调过度包装,忽视重要财务信息的可靠性。

融资过程必要的包装是一项重要工作,但是包装要有专业性和适度性,不能出现明显的财务水分和信息虚假,成而导致投资人、借款人的不信任,影响企业信用甚至导致融资失败。

2.缺乏长期规划及日常维护,临时“抱佛脚”。

要善于建立并维护好与银行、投资机构等战略伙伴之间紧密的信赖关系。

3.融资视野狭窄,融资渠道单一

目前的融资方式多样,不同的融资方式有着其特定的融资条件和优缺点。银行贷款存在时间短、标准高、需要抵押担保、选择客户的范围窄等缺陷,处在成长期的“轻资产”行业和高科技企业更适合选择股权融资、创新型金融产品等融资模式。

4.偏爱盲目扩张,忽视规范管理。

部分企业在发展过程中,将主要精力放在规模扩张方面,不注重企业规范与管理,致使企业经营管理出现重大问题,导致融资目标不能实现。

5.关心资金来源,忽视供给方的服务。

有些企业在融资过程中,只关注能否获得资金,而不注重投资人的专业辅导和资金使用的过程管理。

6.思路不够开拓,忽视融资外脑。

融资是专业性工作,如果思路不够开拓,不利于低成本融资和资金有效使用,也不利于控制融资过程及资金使用的风险。

企业融资不仅是融资金,更是融资源。

一个企业的发展必须有专业的投融资人员做支撑,及时掌握国家政策,银行政策;根据企业整体战略对资金的需求,拟定资金战略及规划。做好未雨绸缪,为企业的发展提供更有效的风险评估等。

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